David Merino
Ingénieur grande école (AgroParisTech), spécialisé en finance et gestion d’entrepriseConseil en stratégie auprès de fonds d’investissement chez CMI StratégiesPrivate Equity chez IDIA Capital Investissement (groupe Crédit Agricole)
D’un côté, j’ai passé des années à analyser des entreprises et des dossiers d’investissement pour des institutions et des fonds privés, où chaque euro est suivi, chiffré, justifié. De l’autre, dans ma famille comme chez mes amis, je voyais des placements que personne ne regardait et dont la valeur s’érodait. Voici trois exemples parlants dont j’ai été témoin :
- Des contrats laissés sans suiviUne assurance-vie jamais revue en dix ans, en perte malgré la hausse des marchés, rongée par les frais annuels.
- Des successions non préparéesDes droits très lourds au décès, sur un patrimoine où quelques décisions prises à temps auraient tout changé.
- Les produits de la banqueDes placements moyens, choisis dans la seule gamme de la banque, qui rémunèrent d’abord celui qui les vend.
Aucune de ces situations n’était une fatalité. Il a simplement manqué quelqu’un pour relire les contrats, poser les bonnes questions et anticiper. C’est ce qui m’a décidé à me lancer et c’est le rôle que je me suis donné.